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【團膳車變運鈔車！竹聯幫遭控勾結銀樓洗錢破億 假買黃金背後藏跨境詐騙黑幕】
大台北3家銀樓、1家精品店遭指與洗錢集團配合，表面上是在刷卡買黃金、買飾品，背後卻疑似是替境外詐騙機房把贓款換成現金。
更誇張的是，警方指出，這條金流還牽出竹聯幫信堂承信會成員，甚至有人開團膳公司當外衣，用公司車載人收錢。
短短1年，刷卡洗錢金額被清查高達1億1700萬餘元，最後王姓主嫌等11人被拘提到案，其中8人遭裁定羈押禁見。
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【假公安先騙人】
警方調查，境外詐騙機房疑似鎖定中國大陸民眾，以假冒公安、假檢警的方式行騙。
被害人遭話術誘導後，交出銀聯卡卡號等資料，這些資料再被送到台灣端操作。
王姓男子等人遭控把銀聯卡資料綁定手機，讓刷手拿著手機到店家感應刷卡，製造正常消費假象。
【銀樓成了金流出口】
整起案件最關鍵的爆點，就是3家銀樓及1家精品店遭指配合「假交易」。
刷手到店內假裝購買黃金、飾品，刷卡簽單上還疑似偽造簽名，讓收單銀行誤信這是合法買賣。
等銀行把款項撥進店家帳戶後，店家再抽取約2成酬勞，其餘現金交給集團車手，金流就這樣被洗出來。
【團膳公司當掩護】
警方更查出，王姓男子等人疑似利用團膳公司車輛來收送現金。
車輛外觀像正常公司營運，實際上卻被指用來載送車手前往銀樓、精品店收取贓款。
這種操作把生活中的合法商業外殼，變成疑似非法金流的遮羞布，也讓追查難度更高。
【三波搜索收網】
刑事局偵二大隊第一隊接獲情資後，與基隆市第三分局、新北市中和分局共組專案小組，報請新北地檢署指揮偵辦。
專案小組長期蒐證、分析金流後，分別在去年11月20日、今年2月3日及4月14日發動3波查緝。
警方搜索涉案銀樓、精品店、團膳公司等地，拘提王姓男子等11人到案。
【查扣金額驚人】
警方指出，全案查扣現金及名下帳戶款項共2435萬餘元，另有手機25支、刷卡簽單、發票、銀樓帳冊等證物。
現場還搜扣精品包、手錶、賓士車等物品，疑似都與洗錢鏈條或資金流向有關。
目前警方清查，已找到18名中國大陸被害人，財損約1439萬元，整體刷卡洗錢金額則高達1億1700萬餘元。
【全案移送偵辦】
全案訊後，警方依加重詐欺、偽造文書、洗錢防制法、組織犯罪防制條例、銀行法及詐欺危害防制條例等罪嫌移送新北地檢署偵辦。
王姓男子、葉姓男子等8人經法院裁定羈押禁見，其餘涉案人員則依偵辦進度由檢方追查。
不過相關涉案情節仍待司法釐清，尚未判決前，所有人仍應以無罪推定原則看待。
【制度漏洞炸開】
這起案件最可怕的不是單純有人刷卡換現金，而是詐騙、黑幫、商家、公司車、收單銀行流程疑似被串成一條洗錢輸送帶。
當銀樓與精品店這類高價商品通路被金流利用，合法交易外觀就可能成為犯罪最好的保護色。
真正要追問的是，刷卡異常、短期高額交易、現金回流與店家抽成，金融監理和商家查核到底有沒有即時擋下來。
