Posted by 
假投資詐騙竟意外挖出「電腦門市地下銀行」！刑事局智財偵查大隊去年中旬追查一起500萬元假投資案贓款時，發現部分資金流向國內連鎖電腦公司。檢警深入追查，40歲沈姓負責人被控自2021年起利用新北、台北、桃園、台中、彰化及高雄共7間門市，暗中提供人民幣地下匯兌服務。
檢警去年底多波搜索，查扣現金873萬餘元、手機、存摺及電腦等證物，初估4年間非法匯兌金額高達2.6億餘元；沈男名下另被查出22筆不動產，包括8筆房屋及多筆土地。沈男等7人依涉嫌違反銀行法、洗錢防制法及詐欺等罪嫌移送，檢方聲押7人均獲准，全案持續追查資金來源及流向。
自稱竹聯幫地堂遭判應執行1年1月 王啓鑌「藥仔鑌」借錢準備跑路傳聞全面炸開 竹聯幫大老聽了都搖頭
【詐騙贓款竟牽出連鎖電腦地下銀行！7門市暗做人民幣匯兌 4年2.6億7人全遭收押】
一筆500萬元假投資詐騙案，最後竟挖出一個藏在連鎖電腦門市裡的地下匯兌網！警方順著贓款追查，發現部分資金流進一家國內電腦公司，進一步調查後，竟牽出全台7間實體門市疑被當成地下銀行據點，4年經手金額高達2.6億餘元。
【電腦行只是表面生意？】40歲沈姓負責人平時經營兩岸電腦零件買賣，檢警調查認為，他疑似利用本業往來便利，自2021年開始私下替有人民幣需求的客戶進行換匯，把原本正常販售電腦零件的門市，變成不受金融監管的地下匯兌據點。
【7間門市直接變匯兌站】警方調查，涉案據點橫跨新北2間，以及台北、桃園、台中、彰化、高雄各1間，共7家門市。另有6名男女員工被指擔任所謂「匯兌專員」，直接在門市替客戶點鈔、面交，讓地下匯兌藏進正常商業活動之中。
【破口竟是一筆詐騙贓款】整案原本根本不是查地下銀行。刑事局智財偵查大隊去年中旬偵破500萬元假投資詐騙案後，沿著被害款項一路追蹤，意外發現部分贓款流向電腦公司相關門市，才讓這套疑似長期運作的地下金流模式浮上檯面。
【4年金流衝到2.6億元】專案小組清查交易資料後，初步認定沈男等人自2021年起從事地下匯兌，4年間經手金額累計超過2億6000萬元。這已不是偶爾替熟客換錢的規模，而是檢警認為具有長期、固定據點及人員分工的非法匯兌模式。
【873萬現金當場被扣】檢警去年底陸續發動多波搜索，鎖定相關門市及人員，現場查扣新台幣873萬餘元，以及手機、金融存摺、電腦等證物。沈姓負責人與另外6名相關人員陸續被帶回調查，整個案件也從詐騙金流一路擴大到銀行法與洗錢疑雲。
【22筆房產也被全面追查】更驚人的還在後面。檢警清查沈男財產，發現他名下竟有多達22筆不動產，其中包含8筆房屋及其他土地，並被形容平時出入名車、居住彰化透天住宅。檢方為追扣可能涉案財產，已對相關不動產聲請扣押並獲准。
【7名涉案人全部遭收押】警方偵訊後，將沈男等7人依涉嫌違反銀行法、洗錢防制法及詐欺等罪嫌移送彰化地檢署。檢方複訊後向法院聲請羈押，7人均遭裁定羈押。必須強調，目前案件仍屬偵查階段，實際犯罪責任仍須等待司法調查與審判認定。
【地下匯兌真正危險的是看不見的錢】當合法門市被利用成不受監管的換匯通道，資金來源與去向就可能形成巨大黑箱。這次甚至是從詐騙贓款才意外撞破案件，更凸顯地下匯兌可能成為非法金流斷點，最後考驗的不只是銀行法，而是台灣防詐與洗錢防制能否真正堵住漏洞。
知名電腦公司竟變身地下銀行 全台7門市4年經手2.6億元 22筆房產遭扣押檢警追洗錢